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从普通女孩到银行家-第4部分

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国际金融界已经成为一支强有力的生力军。无论是在纽约、伦敦、法兰克福,还是在多伦多、温哥华、香港,PMF毕业生都工作在世界资本市场的最前沿。就这样,PMF项目的良好声誉正在代代相传。每年PMF项目的毕业生都会被世界各地的投资机构争相聘用。因此,女儿进入PMF投资组合管理基金项目,就等于跨入了国际金融投资业。
商务餐会上点菜的学问
我是在女儿进入PMF投资组合管理基金项目两个多月之后,从国外回到温哥华的。使我不能相信的是,女儿似乎已经从一个天真活泼的大学生成长为一位庄重稳健、落落大方的职业女性。回到温哥华的第一天,她就对我说:“妈妈,很对不起,您刚回来,我就不能和您一起吃晚餐。今天晚上我要出席导师晚宴。”
“什么是导师晚宴?”我不解地问道。
“噢,我们PMF投资组合管理基金项目聘请了16名在金融界享有盛名的投资专家作为我们的导师。他们有的是投资公司德高望重的总裁;有的是掌控成百上千亿投资的基金经理;有的还是当年我们项目的捐款人和缔造者。我们从金融界这些经验丰富的导师那里,学习在课堂上很难学到的从业知识,并获得投资建议。同时,导师们还是我们在事业发展方面的咨询顾问。
在运作PMF项目提供给我们的300多万美元的投资基金过程中,我们可以随时与导师们联系,并要求与这16名导师中的任何一个人会面,向他们请教投资方略,探讨股市行情。虽然PMF项目鼓励我们向所有导师求教,但是根据每人负责的投资领域的不同,我们每个人分别还配有相对固定的两三个导师。
比如,我负责在能源、科技、耐用消费品和日常生活用品领域的投资,专门辅导我的三位导师就是这方面的投资老手。在股票的选择和买卖交易过程中,我可以随时给他们打电话,请他们帮我分析能源类股、科技类股和消费品类股的走势,向他们了解我要投资公司的经营情况。
令我折服的是,不论我问到哪一家企业在生产、营销、计划、科研、创新、竞争、管理、财务、人事等哪一方面的问题,导师们都能做出入木三分的分析。导师们经常对我说,要想对自己选择的股票有信心,就要对该机构的经营情况了如指掌,这样才能掌握最佳的出入市时间与股价的定位等操作性问题。不了解的公司,绝对不能做出盲目投资的决定。
导师们把我们作为金融界的小苗来栽培。每次与他们交谈,我都有受宠若惊的感觉。因为与他们之间的悬殊简直是太大了。不过,我在努力学习着、实践着、进步着。导师们每个月都为我们举办一两次专题讲座。讲座的内容涉及投资领域方方面面的知识和技能。从这些讲座中学到的东西,使我一步一步地向着成为一名干练的基金经理迈进。
导师们为我们所付出的一切都是无私无偿、自觉自愿的。PMF项目所有毕业生从导师那里学到的一切,也是无边无沿、受益终身的。大家永远都不会忘记这些导师们。今天的导师晚宴,就是UBC大学为了欢送PMF项目今年的毕业生成功进入华尔街和贝尔街,同时也为了感谢导师们多年来对他们的培育而举行的。”
导师晚宴将在温哥华市中心极为豪华的五帆大厦举行。我看到女儿放学后熟练地化了淡妆,把早已剪好的披肩发梳理整齐,换上深咖啡色的西服套装,又找出一打她自己的名片。
她在把名片放进皮夹之前对我说:“您看,学校已经给我们制作了这样精美的名片。我们现在参加所有业界的活动,都代表着PMF投资组合管理基金项目。我们的教授就连在宴会上应该如何点菜,点什么菜通常应该配什么酒这样的细节全都教给我们了。”
“那么,你能告诉我,你都学会了哪些点菜的学问吗?”我好奇地问女儿。
她回答道:“首先要掌握的是知道点什么价格的菜。如果是对方请客,要让东道主先点,同时留意人家点的菜的价位。吃西餐,是每人一份,各点各的菜。按照洋人的规矩,客人点的菜不应该比主人点的菜贵。当然,也没有必要点过于便宜的菜。价格与主人的相等或略低是最佳选择。
其次,要避免点吃起来容易流到自己身上或溅到别人身上,吃相很狼狈的菜肴。在商务餐会上,一般应该点那些比较容易用刀叉吃的东西。因为吃是次要的,谈事情是主要的。
最重要的一点是要注意自己所点的菜肴的分量,不能在盘子里留下剩菜。如果饭前不是很饿,估计自己吃不多,点菜时就一定要一小份。如果要了一大份,吃不了,剩在了桌上,会让人认为你很浪费。再说,如果连自己吃多少都掌握不了,还怎么能够指望人家对你有好印象?
至于配酒的学问,简单地说,在商业餐会上,一般应该点酒精含量低的红葡萄酒或白葡萄酒,避免点高浓度的烈性酒。酒的价位最好也不要高出主人所点的酒水的价格试试在百度搜索
如果是我们请客,在做东道主之前的两三天,我们通常会向餐厅索要菜单和酒水价格表。根据我们的预算,决定点什么价格的菜肴和酒水,做到胸中有数。否则,在餐桌上,当着客人的面,对点什么价格的菜肴和酒水犹豫不决,既耽误时间,又丢面子。”
女儿讲的这些,对于国内打算进外企工作或出国留学的年轻人来讲,其实是很有用的。在涉外活动中,年轻人经常有机会参加各种类型的餐会。如果不懂得就餐规矩,就很难在餐会上表现出色,达到利用餐会扩大交往,结识朋友,建立业务联系,为将来就业与创业开路的目的。
女儿有个男同学,申请欧洲某大银行的投资银行家职务,银行让他和所有笔试合格的候选人一起参加一个商务餐会,并将实况录下来,然后根据录像中每个人的表现,决定最佳人选。由此可见,PMF教授指导学生如何点菜配酒,绝不是无的放矢。
建立业务联系的有效做法
女儿给我解释完点菜的学问以后,把名片夹装进皮包,驾车赴宴去了。在温哥华和女儿住上一段时间以后,我发现她经常要出席商务宴会。除了导师晚宴,还有客户委员会的晚餐会议,以及各大银行和投资公司举行的商务早餐和午餐论坛。有时还要以PMF项目主人的身份,设宴招待从华尔街和贝尔街来的要员。
女儿告诉我,她已经习惯了西服革履,并且喜欢去市中心参加这些对她将来发展有益的餐会。她随手拿出一个名片簿给我看,并且解释说:“您不要认为,我参加这些活动,只是为了享受上流社会水准的餐会提供的美酒佳肴。其实,我是去学习、去交际、去建立各种业务联系。您看,这些名片上的人物,在当今金融界都有显赫的头衔,一般年轻人想结识他们谈何容易。
为了让金融界的大师们记住我的名字,在宴会上,我通常会主动和他们打招呼,顺便询问与他们公司有关的问题。您看,我还把在哪年、哪月、哪日、哪种活动中遇见他们,和他们一起探讨过哪些问题,分别记录在他们名片的背面,以便将来与他们联系时使用这些资料,使人家不觉得我莽撞。
如果是人家邀请我们,我还会在宴会之后,给邀请人寄去一张设计独特、制作精美的感谢卡。在上面写上感谢的话语,以此来加深对方对我的印象。我们的教授曾经讲过,这是建立联系的一种最有效的做法。
上次摩根·斯丹利公司负责固定收入投资的董事总经理从纽约来温哥华,邀请我们PMF项目的全体成员在市中心的豪华餐厅聚餐,吃得痛快不说,这位投资大师还相当风趣,给我们讲了许多业界的新闻。他看我长得像亚裔,就问我是不是中国人。当知道我是北京人之后,他还告诉我,他以前曾经在香港工作过。他的两个女儿都是在香港出生的,都会讲广东话。他认为21世纪是中国快速发展的世纪,并嘱咐我千万不要丢了我的母语。
与他的接触,使我感到作为中国人的荣幸。晚餐后的第二天,我去礼品店买了一张精美的感谢卡,又写上几句感激的话语寄给了他。这样做,一方面是为了感谢他对我的叮嘱;另一方面也想加深他对我的印象。”
女儿的这种方法很奏效,后来,她去华尔街访问,这位投资大师果然一眼就认出了她,还请她和PMF的其他同学一起用餐。PMF项目给女儿创造了许多参加商务餐会和访问投资银行的机会,帮助他们结识业界的名人,为将来就业去向的选择打下基础。
和女儿的交谈,还使我了解到,除了16名导师以外,PMF项目还有一个客户委员会。它是由10名投资专家组成的。委员们都是业界的名人,其中包括著名的金融分析师、基金经理、投资顾问、保险精算师、财经学者和从事金融教学的著名教授。
PMF项目的学生,每两个月要出席一次客户委员会的例行会议,向他们汇报在这两个月中的投资目标和投资活动,获得他们的认可。这种汇报包括书面和口头的两种。学生们把书面报告在会前递交给客户委员会的各位成员,在会上再向他们做口头汇报,同时接受他们的质询。
在例行会议上,学生们必须向客户委员会的专家们解释他们的投资理念:他们为什么选择这些股票和债券进行投资;他们的取舍原则以及他们预期的回报率。委员们通常都鼓励他们从低价到高价地挑选股票,以便获取最高的利润。委员们还特别强调风险管理,要求他们对可能出现的投资风险做出详尽的分析和预测。因此,在每次例会上,学生们必须依据既定的投资理念,针对所选择的投资组合,按照行业、规模、投资取向与方式进行分析汇报。
客户委员会对学生们的投资起到了一种“把关”的作用。学生们很感激这些专家为他们的成长所付出的无偿的时间和精力。在每次会议之前,学生们会分头准备书面报告,这种报告包括对经济形势和资本市场的分析、投资策略的选择、行业与公司的研究结论、股票表现的分析、债券投资回报的预期等等。在客户委员会的会议上,他们要随时准备接受委员们对报告的质询,以及委员们对他们的分析所提出的各种挑战。
客户委员会中,有的委员被业界公认为是温哥华的“投资上帝”,拥有博大精深的学识、经验和投资技巧。他们对学生们所买的债券、所选的股票、所投的公司的具体情况了如指掌。学生们要想在例行会议上不被他们问倒,就要200%地掌握资本市场的行情,以及自己负责的股票和债券的走势。
当然,在回答他们的质询时,学生们会学到许多知识。他们问的问题越难、越深、越广,学生们学到的东西也就越多、越扎实、越灵活。有的时候,他们问的问题难到能把学生们急哭了的地步。其实,委员们也不是故意刁难他们,只是想让他们更好地对自己做出的投资决定负责。因为他们管理的数百万美元资金毕竟不是自己的,而是PMF项目的公款。
女儿告诉我,他们的导师通常也会列席会议。客户委员会的委员们在质询他们的报告的同时,有时也会给他们的导师提问题,大家一起研讨、评判学生们的投资策略。女儿知道,导师们和委员们的目标是一致的,都是为了把他们培养成为杰出的投资专家。
是的,女儿进入PMF投资组合管理基金项目仅仅两三个月的时间,我就可以感受到她飞速地、跳跃式地成长。作为一名从事过比较教育学研究的学者,我也探讨过西方国家高等教育与产业的关系问题,但是,像PMF这种大学和金融界这样紧密地结合,共同打造投资人才的项目设计,我还是第一次领教。
我庆幸自己的女儿有机会参加这一使她能够学以致用,在事业发展上可以一步到位的项目。天下父母生平最大的快乐,莫过于看到自己的孩子学有所成、学以致用,难道不是吗?
与此同时,我也想把女儿从PMF项目里学到的、具有普及意义的知识和技能介绍给国内的年轻人,帮助他们掌握在当今竞争如此激烈的商业社会立足的本领。前面提到的在名片背面做记号以及在会面之后寄感谢卡的做法,都是大家在社会交往中可以借鉴的十分有效的方法。
老板喜欢这样的新手
如同美国的纽约,多伦多是加拿大的金融中心和经济中心。多伦多的贝尔街,像纽约的华尔街一样,是加拿大著名银行和金融投资机构总部的所在地。不过贝尔街的建筑要比华尔街现代得多。清晨漫步在繁华的贝尔街上,人们可以看到一个个西服革履、手提公文包的专业人士,快步走进投资银行一座座高耸挺拔的豪华办公楼。我很高兴地意识到,在他们中间马上就会出现女儿的身影。
2004年
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